Como posso cuidar do seu patrimônio.
Dois formatos, pensados para momentos diferentes. Os dois começam pela mesma coisa: uma conversa para te conhecer.
Plano Anual
Para quem quer orientação profissional num momento específico. Eu leio a sua situação, monto o seu planejamento e te entrego um caminho claro para seguir com critério, no seu tempo.
- Diagnóstico da sua situação atual e dos seus objetivos.
- Planejamento do patrimônio que você já tem.
- Alocação recomendada, explicada item a item.
- Relatório escrito e uma reunião para apresentar o plano.
- Uma reconsulta em até 12 meses, para revisar o plano diante da sua evolução.
Consultoria Contínua
Para quem quer caminhar acompanhado. O seu patrimônio acompanhado de perto, mês a mês, com alguém ao seu lado nas decisões importantes.
- Diagnóstico, planejamento e reunião de apresentação para começar.
- Relatório mensal da sua carteira.
- Uma revisão estratégica completa por ano.
- Reuniões quando você precisar, até uma por mês.
- Recomendações e ajustes ao longo do caminho.
- Aviso quando um fato de mercado afetar a sua carteira.
- WhatsApp e e-mail comigo, com resposta em até 24 horas úteis.
Quanto custa, dito antes de você perguntar.
Preço escondido costuma ser sinal de conta que aparece depois. Aqui o valor é combinado antes de começar, por escrito, e é a única coisa que eu recebo.
Um percentual ao ano sobre o patrimônio, dividido em doze. Quanto maior o patrimônio, menor a taxa.
| Patrimônio sob consultoria | Taxa |
|---|---|
| Até R$ 500.000 | 1,00% ao ano |
| De R$ 500.000,01 a R$ 1.000.000 | 0,80% ao ano |
| De R$ 1.000.000,01 a R$ 3.000.000 | 0,60% ao ano |
| De R$ 3.000.000,01 a R$ 5.000.000 | 0,40% ao ano |
| Acima de R$ 5.000.000 | 0,30% ao ano |
A tabela é escalonada: cada taxa vale só para a parte do patrimônio que está na faixa dela, como no imposto de renda. Quando a conta dá menos que R$ 300 por mês, vale o piso.
Ver um exemplo na prática
Trabalho pontual, com valor sob consulta, definido pela complexidade da sua carteira e do planejamento. Você sabe o valor antes de decidir e paga uma vez, na contratação. Se passar para a Consultoria Contínua antes de fechar os 12 meses, o valor pago é abatido das mensalidades, descontados os meses já atendidos.
A estratégia por trás de cada recomendação.
A filosofia do value investing
Investir é ser sócio de bons negócios, não apostar na cotação do mês. Comprar com desconto em relação ao valor, esperar com paciência e deixar os juros compostos trabalharem. O tempo é aliado de quem tem critério.
A régua do value investing
Fundamentos de verdade, valor acima de preço, margem de segurança, paciência. O que não passa nessa régua não entra na sua carteira.
A preferência pelo stock picking
Na renda variável, seleciono empresas de acordo com o seu perfil de risco, em vez de alocações genéricas em fundos.
Quatro passos:
Conversa inicial
A gente se conhece. Você me conta o seu momento, os seus objetivos e as suas dúvidas.
Diagnóstico do seu momento
Eu leio a sua situação com calma: o que você já tem, o que te preocupa e onde quer chegar.
Plano e alocação
Você recebe um caminho claro, com a alocação recomendada e o porquê de cada decisão.
Ao seu lado
Se fizer sentido para você, seguimos juntos na Consultoria Contínua, eu por perto nas decisões que importam.
Para quem é: para quem quer cuidar bem do que construiu, valoriza decisões fundamentadas e pensa no longo prazo, esteja começando agora ou já com um patrimônio para organizar.