Dúvidas comuns, respondidas com franqueza.
Se a sua pergunta não estiver aqui, é só me chamar. Respondo pessoalmente.
Sobre o modelo
O que é consultoria de investimentos independente?
É a orientação das suas decisões de investimento por um profissional que não vende produto. Como não ganho comissão, a recomendação existe para servir você. Eu oriento; a decisão e a execução continuam com você.
O que é fee-based, na prática?
Significa que sou remunerado só por você, através de um honorário combinado. Sem comissão, sem rebate, sem pagamento de bancos ou corretoras. Isso elimina o conflito de interesse na origem.
Qual a diferença entre consultor, assessor e gerente?
O gerente e o assessor costumam ser remunerados por quem distribui os produtos, então orientam dentro de uma prateleira. O consultor independente fee-based é pago por você e olha o mercado inteiro, sem amarras a um produto específico.
Você recebe comissão de algum produto?
Não. Nenhuma. É justamente o que define o modelo fee-based. A minha única remuneração é o honorário que combino com você.
Quanto custa uma consultoria de investimentos?
A Consultoria Contínua parte de R$ 300 por mês, o equivalente a R$ 3.600 no ano. É um percentual ao ano sobre o patrimônio sob consultoria, calculado faixa a faixa e cobrado mês a mês, que diminui conforme o patrimônio cresce. A tabela completa está na página de serviços. O Plano Anual é um trabalho pontual, com valor sob consulta, definido pela complexidade da carteira e do planejamento, e pago uma vez, na contratação. Nos dois casos o valor é combinado antes de começar, e não existe comissão, rebate nem taxa sobre resultado. A conversa inicial e o orçamento não têm custo.
Sobre o seu dinheiro
O consultor fica com o meu dinheiro?
Em momento nenhum. O seu dinheiro continua na sua conta, em seu nome, na instituição que você escolher. Consultoria não é custódia.
Vocês decidem ou operam por mim?
Não. Eu recomendo e explico; quem decide e executa é você. Essa separação é uma proteção a seu favor.
Vocês prometem rentabilidade?
Não, e desconfie de quem promete. Mercado envolve risco e ninguém controla o futuro. O que ofereço é estratégia, critério e transparência para você decidir melhor ao longo do tempo.
Preciso ter muito dinheiro para começar?
Não existe um único ponto de partida. O mais importante é o desejo de cuidar do seu patrimônio com estratégia. Quando a gente se falar, vemos juntos o que faz sentido para o seu momento.
Sobre o trabalho
Em quais investimentos você atua?
Olho o seu patrimônio como um todo: renda fixa e renda variável. Na renda variável, prefiro selecionar empresas (stock picking) de acordo com o seu perfil, em vez de produtos genéricos. Sem produto próprio para te oferecer.
Com que frequência a gente se fala?
Depende do formato. No Plano Anual, a gente se fala no diagnóstico, na apresentação do plano e numa reconsulta em até 12 meses. Na Consultoria Contínua, você recebe um relatório todo mês, tem uma revisão estratégica completa por ano, pode marcar até uma reunião por mês e fala comigo pelo WhatsApp e por e-mail.
Posso começar pelo Plano Anual e passar para a Consultoria Contínua depois?
Pode, e é um caminho natural. Se você passar para a Consultoria Contínua antes de completar os 12 meses, o valor pago no Plano Anual é abatido das mensalidades, descontados os meses em que você já foi atendido.
Como começamos?
Você me chama no WhatsApp ou pela página de contato, e a gente marca um horário para se conhecer.